Modele fiche d`ouverture de compte client

Offrez une expérience d`ouverture de compte en ligne personnalisée pour des taux d`abandon réduits et une satisfaction accrue. 5. les lignes directrices et les meilleures pratiques créées par les autorités nationales de surveillance devraient également refléter les différents types d`opérations les plus répandues dans le système bancaire national. Par exemple, l`ouverture non face à face de comptes peut être plus répandue dans un pays qu`une autre. Pour cette raison, les procédures d`identification des clients peuvent différer d`un pays à l`autres. 30. lors de l`ouverture d`un compte pour une fiducie, la Banque devrait prendre des mesures raisonnables pour vérifier le ou les fiduciaires, le ou les constituant (s) de la fiducie (y compris les personnes qui déposent des avoirs dans la fiducie) tout protecteur, bénéficiaire (s) et signataire. Les bénéficiaires doivent être identifiés lorsqu`ils sont définis. Dans le cas d`une fondation, des mesures doivent être prises pour vérifier le fondateur, les gérants/directeurs et les bénéficiaires. 4. ces lignes directrices peuvent être adaptées à l`usage des superviseurs nationaux qui cherchent à développer ou à améliorer les programmes d`identification des clients.

Toutefois, les superviseurs doivent reconnaître que tout programme d`identification des clients doit refléter les différents types de clients (individuels par rapport à l`établissement) et les différents niveaux de risque résultant de la relation d`un client avec une banque. Les transactions et les relations à risque plus élevées, telles que celles qui ont des personnes ou des organisations politiquement exposées, exigeront clairement un examen plus approfondi que les transactions et les comptes à faible risque. 3. ces lignes directrices représentent un point de départ pour les superviseurs et les banques dans le domaine de l`identification des clients. Ce document ne traite pas des autres éléments de la due diligence du client pour le papier des banques, tels que le suivi continu des comptes. Toutefois, ces éléments devraient être pris en compte dans le développement d`une diligence raisonnable de la clientèle, le blanchiment de capitaux et la lutte contre le financement des procédures de terrorisme. 28. dans le cas des comptes à ouvrir pour les organismes de bienfaisance, les clubs et les sociétés, la Banque devrait prendre des mesures raisonnables pour identifier et vérifier au moins deux signataires ainsi que l`institution elle-même.

Les principes qui devraient être identifiés devraient être considérés comme des personnes exerçant un contrôle ou une influence notable sur les actifs de l`organisation. Il s`agit souvent de membres d`un organe ou d`un Comité de direction, du Président, de tout membre du Conseil d`administration, du trésorier et de tous les signataires. 27. lorsque ces entités sont un demandeur d`un compte, les commettants à identifier doivent être considérés comme des personnes exerçant un contrôle ou une influence notable sur les actifs de l`organisation. Cela comprendra souvent des membres du Conseil, des cadres et des signataires de compte. Financement automatisé la solution offre diverses méthodes de financement en ligne, y compris les transferts de compte, la carte de débit/crédit, les dépôts de chèques mobiles et le financement de succursales pour donner des options en temps réel et hors ligne aux demandeurs l`ouverture d`un compte avec LuxCSD nécessite, entre autres, l`achèvement, la signature autorisée et la soumission dans l`original de diverses formes pour enregistrer l`institution en question en tant que client, pour ouvrir un compte pour lui dans luxcsd et pour spécifier les médias de connectivité à utiliser et les facilités luxcsd et les services auxquels le nouveau client souhaite souscrire. Accueil» industries» BFS» ouverture de compte» ouverture de compte numérique/en ligne la demande de comptes et d`abonnements supplémentaires peut être faite sans l`obligation de répéter la procédure de demande initiale complète. 31. lorsqu`un intermédiaire professionnel ouvre un compte client pour le compte d`un seul client, ce client doit être identifié.

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